Новости форекс, курс австралийского доллара. В какой валюте выгоднее всего держать банковские депозиты: в долларах, евро, в рублях, в гривне, в казахском тенге, в китайском юане или может иных денежных банкнотах планеты? Так, чтобы стабильно получать доход не только от начисления банковских процентов на депозит, но и от роста курса данной валюты. Вопрос, волнующий многих инвесторов и простых граждан бывшего СССР, желающих получать ежемесячно прибыль.
Инвестиционный портфель: как из десятков валют выбрать 4-6, приносящих максимальную прибыль?
Ваш депозит в банке должен из минимум 4-6 свободно конвертируемых валют мира, прибыль по которому будет состоять из нескольких показателей, пояснил известный канадский финансовый эксперт Академии Masterforex-V Евгений Ольховский. Это:
- величина банковской ставки по депозиту (у японской йены базовая ставка Центрального банка Японии всего 0.1%, у австралийского доллара она в 37 раз выше и составляет - 3.75% в год)
- перспективы роста данной валюты на международном валютном рынке форекс
- сбалансированность валют между собой в рамках валютной корзины (подробнее читай главу книги Masterforex-V о валютах союзниках, согласно которой, доллар США, как основная валюта в мире, является обязательным условием любого валютного портфеля, в то время, как "союзники против доллара США" - от евро до фунта, рубля, гривны, китайского юаня, австралийского доллара - входят в иную группу валют).
По каким национальным валютам самые высокие ставки Нацбанка?
Под учётной ставкой стоит понимть процентную ставку, по которой Центральный банк той или иной страны предоставляет кредиты для коммерческих банков. Например, в российской практике наряду с термином учётная ставка для данной ситуации применяется термин ставка рефинансирования. Чем выше учётная ставка Центрального банка, тем более высокий процент взимают затем коммерческие банки за предоставляемый ими клиентам кредит или депозит и наоборот.
Как видно из приведенной таблицы, наиболее привлекательной из свободно конвертируемых валют мира, является на сегодняшний день, австралийский доллар.
Свободно конвертируемые валюты:
Частично конвертируемые валюты:
Среди стран СНГ, Беларусь лидирует по величине процентной ставки, но, пока инвестиционная привлекательность Беларуси находится на низком уровне.
Почему популярность австралийского доллара растет у инвесторов мира?
Непредсказуемость и "турбулентность" (высокая разноплановая волатильность) доллара США и евро на финансовых рынках спутали планы многих профессиональных и частных инвесторов в последние годы, заставив их обратить внимание на более стабильные и "прогнозируемые" валюты в мире, в число которых, безусловно входит австралийский доллар, - пояснили в интервью "Биржевому лидеру" эксперты брокерской компании Nord FX, входящего в ТОП мирового рейтинга брокеров форекс Академии Masterforex-V. По их мнению, основными достоинствами долгосрочных инвестиций в курс австралийского доллара являются следующие факты:
1. Австралийский доллар является шестой по популярности валютой в мире после доллара США, евро, фунта стерлинга, японской йены и швейцарского франка.
2. На сегодняшний день инвесторов привлекает:
- политическая и экономическая стабильность Австралии, находящейся вне военных конфликтов и действий террористических организаций;
- продолжающий многие годы восходящий (бычий) тренд курса австралийского доллара;
- растущий вес курса австралийского доллара в мире (5% всех валютных операций в мире приходится с участием этой валюты);
- огромную пиар рекламу австралийскому доллару сделало в декабре 2010г. руководство Банка России, заявившее о намерении вкладывать часть золотовалютных резервов России именно в австралийский доллар (наряду с золотом, евро, долларом США, фунтом стерлингов).
Недостатки инвестиций в Австралию или почему нужно дождаться коррекции вниз курса австралийского доллара
Курс австралийского доллара перспективен для инвесторов, но необходимо дождаться коррекции вниз, - считают эксперты Академии Masterforex-V. Как пояснил в интервью "Биржевому лидеру" Андрей Михайлец (Optionseller) руководитель кафедры торговли производными финансовыми инструментами Академии Masterforex-V, на данный момент ситуация по курсу австралийского доллара складывается не благоприятная для его дальнейшего роста, что и подтверждается началом глубокой коррекции вниз на рынке. Связанно это с рядом экономический и монетарных показателей:
1. Cнижение основной процентной ставки на 0.25% с 4% до 3.75% годовых. Связанно это с низкими темпами инфляции, а так же с высоким курсом национальной валюты что негативно влияет на промышленность. О том что курс завышен открыто говорится в письме нац банка, что может говорить о намерении монетарных властей и в дальнейшем принимать меры по снижению курса национальной валюты;
2. Ухудшение торгового баланса Австралии. Эта страна всегда считалась нетто экспортром, чем и привлекала к себе инвесторов, т.к. данный показатель указывал на конкурентоспособность экономики. Последние же данные указывают что сальдо торгового баланса ушло в отрицательную зону;
3. Это снижение цен как на импорт, так и на экспорт в Австралии. Снижение цен на импорт говорит о слабом внутреннем спросе, а низкие экспортные цены говорят о снижении внешнего спроса на товары экспортируемые из Австралии;
4. Снижение индекса PMI в производственном секторе Австралии в условиях, когда отчет вышел хуже ожиданий, что говорит о негативе в промышленном секторе. Все выше перечисленные факторы указывают за слабость австралийского доллара, и об отсутсвие объективных причин для значительного его роста.
5. Технический анализ рынка так же свидетельствует о начале коррекции курса австралийского доллара, пояснил ведущий эксперт по долгосрочным тенденциям финансовых рынков Академии форекс и биржевой торговли Masterforex-V, руководитель факультета среднесрочной торговли Евгений Олегович Антипенко (ATEI).
За срок 2008-2011гг. валюта достигла своего максимума 1,1079, де-факто австралийский доллар дорожал. Это объективный процесс и не имеет отношения к процентам, которые выплачивает банк. Это говорит о том, что если цена находится у исторического максимума австралийского доллара, то есть смысл инвестировать в американский доллар.
По австралийскому доллару, в частности, по данным 1989 - 2012 года, начиная с апреля 2001 года, валюта находится в восходящем тренде:
При формировании третьей фазы движения (точки Кт-2 - Кт-3) пара достигла своего исторического максимума - 1.1079 долларов США:
Хеджирование рисков: почему деньги нельзя хранить в одной валюте?
В данном случае, объяснил Евгений Олегович Антипенко, грамотные вкладчики действуют следующим образом:
1. Размещение депозита. Они размещают свободные средства и делают, что-то вроде классического хеджирования позиции. Половина свободных средств размещается в национальной валюте, а вторая половина размещается в такой валюте как австралийский доллар, доллар США или евро.
2. Риски. Данное действие вкладчика безусловно подвержено определенному проценту риска, тоесть, как бы не повела себя валютная пара, благодаря тому, что деньги вложены не водну конкретную валюту, вкладчик минимизирует свои потери.
3. Дополнительное хеджирование. Пропорцию минимизации рисков, можно в некотором роде скорректировать. 70% средств разместить в австралийском долларе, а 30% оставить в американском долларе. В банке на первый взгляд процент не меняется, а сума вклада может значительно увеличиться в переводе на российские рубли, гривны или тенге.
Общий рецепт для всех вкладчиков очень прост и банален - перед тем как открыть депозит в любом из банков России, Европы, Украины, Казахстана или Беларуси, инвестор должен четко понимать, что это должно быть выгодным в первую очередь ему, а не коммерческой структуре. Только в таком случае размещение депозита будет выгодным, удобным и прибыльным для инвестора.
Редколлегия отдела "Форекс, валюты и банки" журнала "Биржевой Лидер" совместно с экспертами Академии форекс и биржевой торговли Masterforex-V проводит опрос на форуме форекс: как вы считаете, являются ли выгодными депозиты в банках России для инвесторов?
- да, только в австралийских долларах;
- только в гривне, российском рубле, белорусском рубле или тенге;
- нет, для вклада только итересны евро и доллар.
