Механизмы отмывания денег в России рассматриваются журналистами иноСМИ. Одним из элементов подобной схемы обозреватели называют «Промсбербанк». Об этом сообщают журналисты раздела «Новости России» интернет-издания для деловых людей «Биржевой лидер».
В своей публикации для журнала Bloomberg Markets обозреватели Ирина Резник, Евгения Письменная и Грегори Уайт пишут, что в марте 2016 года полицейские арестовали банкира Алексея Куликова по подозрению в мошенничестве против банка, долей в котором он владел. Главные обвинения против банкира базировались на хищении 3,3 миллиарда рублей из «Промсбербанка».
Небольшой банк был закрыт регулятором примерно за год до ареста банкира. За пределами Подольска, где банк развивался, крах финансового учреждения привлек мало внимания. Несмотря на видимый небольшой масштаб деятельности, Центробанк считал «Промсбербанк» ключевым звеном в крупнейшей схеме по отмыванию денег, когда-либо обнаруженной в России. Обвинение в отмывании денег Куликову не было предъявлено, но его банк, по утверждению регулятора, способствовал перекачке из России более 10 миллиардов долларов.
Банк выступал средством связи с каналом, использовавшим специфические биржевые операции «зеркальные сделки». Операции предусматривали покупку акций надежных компаний через московских брокеров за рубли и одновременную их продажу в Лондоне за доллары или евро. В результате деньги фактически выводились из страны в обход контроля регулятора. Лица, знакомые деталями расследования, сообщили журналистам, что часть операций по отмыванию денег осуществлялась в интересах членов ближайшего окружения президента Путина. Сын младшего брата отца президента Игорь Путин работал в совете директоров «Промсбербанка».
«Зеркальные сделки» московские брокеры осуществляли через большие западные банки, среди которых Deutsche Bank AG. Авторы публикации в Bloomberg пишут, что в уголовном разбирательстве против Куликова название немецкого банка не упоминается, но следователи интересовались причастностью финансового учреждения к схеме. На суде сам Куликов заявил о своей невиновности и объяснил, что его сделали «козлом отпущения» за более могущественных игроков, действительно контролировавших «Промсбербанк».
По делу банка обвинение предъявлено только Куликову, но имена его партнеров также примечательны. Двое других инвесторов банка – Игорь Путин и Александр Григорьев – ранее были акционерами «Русского земельного банка», закрытого в 2014 году из-за подозрительной деятельности. Банк следствие называло частью механизма по отмыванию денег на сумму более 20 миллиардов долларов, схема затем получила известность как «российская прачечная».
На протяжении многих лет российские регулирующие органы вели безрезультатную борьбу с утечкой денег из страны. Публично высокопоставленные российские чиновники констатируют эффективность принимаемых мер, но в частных разговорах признают, что организаторы преступных схем остаются безнаказанными.
Госструктуры входят в схемы, предназначенные для отмывания денег.
Основанный в 1990 году «Промсбербанк» слишком амбициозным финансовым учреждением не был. В конце 2012 года первоначальные владельцы продали свою долю Куликову и его партнерам, включая Игоря Путина. Новые владельцы планировали превратить «Промсбербанк» в крупного игрока. Куликов даже вел переговоры с российским подразделением Deutsche Bank, пытаясь убедить немецких банкиров открыть в «Промсбербанке» корреспондентский счет.
Одной из брокерских компаний, причастных к схеме отмывания денег, была Lotus Capital. Согласно документам Центробанка, за свою часть «зеркальных сделок» компания оплатила рублями, используя счет в «Промсбербанке». Банк владел акциями, приобретенными через Laros Finance и депозитарием ценных бумаг, также находившимся в собственности партнеров Куликова. Регуляционные органы начали подбираться к сети в конце 2014 года.
Внимание Центробанка к механизму привлекли большие объемы сделок. Операции происходили в одном направлении – только покупка или продажа. В апреле 2015 года Deutsche Bank прекратил отношения с Lotus Capital после предупреждения регулятора о том, что компания производит подозрительные операции. В этот же период начались проблемы у банка. Агрессивное расширение и небрежная выдача займов сомнительным клиентам стали причиной нехватки средств.
После изучения документов банка в конце 2014 года аудиторы из Центробанка обнаружили многочисленные случаи выдачи займов с небольшим или несуществующим обеспечением. В начале апреля 2015 года лицензию «Промсбербанка» Центробанк отозвал, через несколько месяцев Арбитражный суд Московской области провозгласил финансовое учреждение банкротом.
Своим мнением о схеме отмывания денег в России с журналистами Bloomberg поделился Александр Шаркевич, который в качестве оперативника МВД под прикрытием занимался расследованием существовавших преступных схем. По обвинению в коррупции Шаркевич в свое время провел полтора года в тюрьме, но в 2009 году добился снятия обвинений. При общении с журналистами отставной оперативник рассказал, что отмывание денег в России тесно связано с аппаратом полиции и спецслужб.
По утверждению бывшего правоохранителя, банкиры, вовлеченные в отмывание денег, часто имеют неофициальное разрешение на реализацию незаконных операций. Нередко государственные подразделения используют подобные банки для разных целей, включая отслеживание преступных денежных потоков и спонсирование тайных операций за рубежом. Шаркевич отмечает, что участвующие в подобных схемах банкиры обычно попадают в поле зрения правоохранителей лишь после потери места работы их могущественными покровителями.
