Горячие Новости

Облако тегов

Обыск в Смоленском банке: что удивило экспертов

Обыск в Смоленском банке: что удивило экспертов

Пресс-служба ГУ МВД России сообщила, что вчера, 5 ноября 2013 года, сотрудниками главного следственного управления вместе с отделом экономической безопасности ЛУ МВД России на станции Москва - Курская при поддержке ОМОН были проведены обыски в офисах Смоленского банка. Представитель пресс-службы уточнил, что данные мероприятия проводятся в рамках уголовного дела по статье 172 УК РФ «Незаконная банковская деятельность», возбужденного в октябре этого года.

Информация об обысках появилась и на официальном сайте Смоленского банка. В сообщении говорится, что проведенные обыски не имеют отношения к банку, а связаны с незаконной деятельностью одного из клиентов банка, в отношении которого возбуждено уголовное дело. Все отделения и службы банка работают в штатном режиме.

В Смоленском банке уточняют, правоохранительными органами расследуется деятельность ООО Империал, в отношении руководства которого и было возбуждено уголовное дело по статье о незаконной банковской деятельности. Как сказал управляющий Московского филиала Смоленского банка Павел Шитов не все клиенты "оправдывают доверие нашего банка, скрывая свои противозаконные операции". По его словам случаи с незаконным обналичиванием денежных средств не так уж редки,  могут произойти в любом банке.

По предварительным данным пока неустановленные следствием лица незаконно обналичивали денежные средства, используя расчетные счета фиктивных фирм за определенный процент от обналичиваемой суммы. Однако присутствие в оперативных действиях правоохранителей «силовой составляющей» дают повод думать, что у следствия возникли подозрения и в отношении сотрудников Смоленского банка, которые могли быть в курсе этой противоправной деятельности.

Следственные мероприятия прошли накануне вечером. Они связаны с делом о незаконной банковской деятельности. В полиции уточняют, что речь идет о незаконном обналичивании средств через расчетные счета фиктивных организаций. Дело возбуждено против неустановленных  лиц. В свою очередь, представители Смоленского банка говорят, что обыски не связаны с его работой. Финансовые махинациями, по их словам, занимался клиент банка, - отмечают аналитики раздела "Новости России" журнала "Биржевой лидер".

«Черный нал». Коррупционная «смазка» или способ функционирования российской экономики?

 

Как правило, целью незаконного обналичивания является уклонение от уплаты налогов и получение так называемого "черного нала" - не учтенных денежных средств, которые потом могут участвовать в коррупционных схемах.

Стоит отметить, что термин "незаконное обналичивание денежных средств" не присутствует в действующем законодательстве РФ. Само по себе обналичивание не противоречит закону и означает, как правило, снятие наличных с банковских счетов физических и юридических лиц, открытых в банках и небанковских кредитных организациях. Однако обналичивание все же может быть незаконным, если подпадает под действие федерального закона 115-ФЗ от 17.08.2001 года «О противодействии легализации (отмыванию доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма)».

Под незаконной банковской деятельностью понимается "осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без получения соответствующих лицензий, если это деяние причинило крупный ущерб, либо сопряжено с извлечением особо крупных доходов.

Именно статья 172. Незаконная банковская деятельность Уголовного кодекса России и применяется чаще всего к гражданам и руководству юридических лиц, если в их деятельности просматриваются такие подозрительные операции, когда на их расчетные счета поступают безналичные средства (например, за транспортные или иные услуги), а потом уже в наличной форме деньги возвращаются назад.

Какие еще банки РФ попали под внимание сотрудников

 

Чаще всего банки фигурируют в криминальных сводках по факту хищения или растраты денежных средств самих банков. В этой связи стоит упомянуть дело "Банка Москвы", когда было предъявлено обвинение его экс-президенту Андрею Бородину и бывшему вице-президенту Дмитрию Акулину, которые по версии следствия выполняли свои полномочия в ущерб интересам банка. Тогда фирме "Премьер Эстейт", зарегистрированной накануне и имеющей уставный капитал 10 тысяч рублей, был выдан огромный необеспеченный кредит в 13 миллиардов рублей, которые впоследствии оказались в распоряжении Елены Батуриной, супруги бывшего мэра Москвы Юрия Лужкова.

Особо стоит отметить фальсификации в банковской сфере. Например, в Трансэнергобанке, который работал в республике Дагестан, оказалось фальсифицированным все: депозиты на 5,8 миллиарда рублей, кредитный портфель на 2 миллиарда и касса почти на 3 миллиарда рублей. При этом за два месяца до отзыва лицензии, пока шло расследование уголовного дела по факту хищения в особо крупных размерах, банк без рекламной компании смог "привлечь" почти 6 тысяч новых вкладчиков, которые "якобы" открыли депозиты чуть меньше 700 тысяч рублей каждый и которые, впоследствии, были бы им возмещены государством по программе страхования вкладов.

В январе 2013 года была лишен лицензии еще один дагестанский банк – «Экспресс». По версии следствия, из суммы депозитов в 10 миллиардов рублей реальными оказались всего 3,7 миллиарда. Остальные депонированные «средства» были «размещены» в несуществующих кредитах, «инвестированы» в несуществующие ценные бумаги и «внесены» в несуществующую кассу.

Автор:
Мнение автора может не совпадать с мнением редакции. Если у Вас иное мнение напишите его в комментариях.
Возник вопрос по теме статьи - Задать вопрос »
comments powered by HyperComments
« Предыдущая новость «  » Архив категории «   » Следующая новость »

Почитать на эту же тему

Рекомендованный брокер №1

Журнал «Биржевой лидер»

Журнал, интересные статьи

Видео

Энциклопедия

Ургант Иван Андреевич
Ургант Иван Андреевич
Пасха (Христово Воскресение)
Пасха (Христово Воскресение)
белорусский рубль
Белорусский рубль доллар
Елена Беркова
Беркова Елена Сергеевна
Opel Meriva В
Opel Meriva В
Жена (супруга)
Жена (супруга)