Новости Европы, Швейцария. Трейдер крупнейшего швейцарского UBS банка потерял два миллиарда долларов США, работая, в тайне от руководства, на рынке форекс деньгами... ничего не подозревавших клиентов этого всемирно известного финансового учреждения - эта новость в буквальном смысле всколыхнула и повергла в шок российские и зарубежные таблоиды, тем более это уже второй громкий скандал в истории европейских банков (в 2008г. другой трейдер Жерома Кервьеля французского банка Societe Generale проиграл на бирже 5 млрд евро). Тенденция в глазах обывателя устрашающая. Как подобное стало возможно и застрахованы ли клиенты российских банков и брокерских компаний от подобного форс-мажора?
Официальная версия происшествия со стороны швейцарского UBS банка
Озвучен официальный пресс-прелиз банка, в котором руководство банка сообщило об убытках в сумме 2 млрд. долларов США, которые были нанесены организации в результате несанкционированных действий на бирже одного из трейдеров, имя которого пока не разглашается. В сообщении банка UBS отмечено, что сейчас в кредитном учреждении проводят все необходимые проверки для того, чтобы установить истинный размер нанесенного трейдером ущерба.
Представители банка рассказали, что из-за подобных действий один из крупнейших банков Швейцарии может оказаться в убытке согласно итогам 3-го квартала этого года.
Как отреагировала биржа на пресс релиз швейцарского UBS банка
После того, как о махинациях трейдера было объявлено, акции банка сразу же начали стремительно падать, на данный момент уже на девять процентов.
Как сообщили "Биржевому лидеру" эксперты Академии форекс и биржевой торговли Masterforex-V данными действиями по UBS банку нанесено 2 мощных удара:
▪ прямой (тактический) - видно по котировкам акций UBS, которые продолжают падать на бирже;
▪ опосредованный (стратегический) на много лет вперед по репутации банка UBS, которая для швейцарского банка является основой основ: при самых минимальных процентах депозита, крупные инвесторы открывают свои счета в швейцарских банках лишь потому, что они считаются самыми надежными в мире. О какой же надежности можно говорить теперь, если рядовой сотрудник может без труда потерять 2 млрд. долларов банковских активов? Такое же мнение поддерживают многие банковские аналитики.
Так, по мнению экспертов факультета детального изучения торговой системы Masterforex-V цены акций UBS, начиная с апреля месяца неуклонно падают, формируя медвежью волну А уровня Mounthly, Такие мощные тренды меняются лишь раз на несколько лет. На лицо мощная волна С уровня Daily в авторской фигуре продолжение тренда "собака Баскервилей Элдера/МФ", которая продолжится в ближайшее время, а значит курс акций UBS упадет еще ниже. Для смены тенденции необходимо пробитие пивота МФ (см. график), закрепление над ним и разворот вверх:
Иван Курапов, руководитель факультета анализа биржевых настроений Академии Masterforex-V комментируя данную ситуацию отмечает, что позиции акций банка UBS на биржевых площадках мира на данный момент находятся в глубочайшем кризисе и выхода из него пока в ближайшем будущем не видно, начиная с 2007 года акции продолжают находиться в нисходящем (медвежьем) тренде, и ситуация с нерадивым трейдером не более чем отвлечение внимания инвесторов от истинных проблем с ипотечными кредитами и страхованием, падение по бумаге было и до публикации новости, это просто незначительно ускорило процесс:
Грозит ли UBS банку разорение?
Как пояснил наш канадский эксперт Евгений Ольховский, такие драматические выводы делать очень и очень рано. На сегодняшний день UBS AG банк, основанный более 100 лет назад, остается одним из крупнейших банков мира (1-е место в Швейцарии, 2-е в Европе по капитализации) с 65 тыс. сотрудников в 50 странах мира, чистая прибыль которого по итогам 2010 г. составила 5,5 млрд евро, в отличие от
▪ "кризисного 2008г.", в котором убытки UBS AG банк составили астрономические сумму в $16,8 млрд
▪ и "пост кризисного 2009г.", который банк так же закончил с убытками, правда на меньшую сумму в 1,87 млрд евро.
Мало того, во время кризиса 2008г. UBS банк даже был вынужден обратиться за экстренной помощью к правительству Швейцарии, которое купила обесценивающиеся облигации банка, равные примерно 10% их капитала за 4,08 млрд евро.
Вышел ли банк из кризиса? Если судить по котировкам его акций на бирже, то нет. Ранее UBS банк объявил о том, что более 3500 рабочих мест будет сокращено. Около половины из указанных должностей пришлось на инвестиционный отдел, в котором трудятся трейдеры. Благодаря столь масштабным сокращениям, руководство банка рассчитывало сэкономить около 2-х миллиардов швейцарских франков, что в эквиваленте составляет 2,3 миллиарда долларов США. Экономия планировалась на ближайшие два года. Напоминаем, что из-за минувшего финансового кризиса банк нес серьезные убытки. Начиная с февраля прошлого года, UBS вновь стал прибыльным. Итоги 2010 года стали очень неплохими в финансовом плане. В отчете организации можно было увидеть явный прогресс кредитного учреждения. Так, чистая прибыль банка в прошлом году составила 7,8 миллиардов швейцарских франков.
Насколько российские инвесторы и трейдеры защищены от подобного произвола на рынке Forex?
Олег Полишевич, директор брокерской компании "Форекс-тренд" (входит в ТОП 6 мирового рейтинга брокеров форекс Академии Masterforex-V): подобная афера с потерей 2 млрд. долларов возможна лишь для крупных банков-маркетмейкеров (имеющих возможность часто открывать позиции и торговать на бирже даже против своих клиентов), но не реально для брокеров форекс, выполняющих роль "провайдера" между клиентом и рынком (Prime Brokerage). Например, наша брокерская компания, работая в системе ECN/STP автоматически передает сделки клиентов, в т.ч. крупных ПАММ счетов, ПРАЙМ брокеру, который так же автоматически выводит их заявки на электронный рынок рынка форекс, потому,
1. Банк может потерять деньги клиентов, брокер такой возможности не имеет
2. Иллюзии, что "банк надежнее брокера" - это стереотип, который, сначала в 2008г, французский банк Societe Generale, а теперь в 2011г.швейцарский банк UBS, окончательно развенчали перед клиентами и трейдерами форекс.
Как отметил Андрей Диргин, начальник отдела аналитики компании FOREX CLUB, это лишний раз подтверждает, что от действий трейдера могут пострадать крупные банки и, более того, снизится капитализация даже такой крупной компании как UBS. На цюрихской бирже ценные бумаги эмитента были в лидерах падения, потеряв более 9%. На наших рынках такие объемы манипуляций невозможны, так как объемы торгов в десятки раз ниже!.
По мнению Александра Ялина, ведущего аналитика компании «FreshForex» (входит в высшую лигу мирового рейтинга брокеров форекс Академии Masterforex-V), до этого момента швейцарские банки в общественном восприятии были своего рода эталоном надежности. Сегодня мы видим, как этот миф рушится на глазах. Ситуация показала, что никакие регуляторы и инструменты лицензирования не дают защиты от человеческого фактора. В российском сегменте Форекс повторение подобной ситуации маловероятно:
- во-первых, инвесторы в России менее доверчивы и научены опытом 90-х годов, и не торопятся вкладывать большие суммы, досконально не оценив брокера. Этот фактор дополнительно стимулирует брокеров вести честный бизнес;
- во-вторых, на этом рынке, как правило, система работы с финансами строится совершенно по-другому. Средства клиентов находятся в банках и у партнеров прайм-брокеров, все торговые операции от имени клиента брокер производит за свой счет. Доступ к клиентским средствам, при правильной организации работы, разделен таким образом, что никто не сможет воспользоваться средствами на счетах без ведома других и руководства, что пресекает на корню попытки злоупотребления служебным положением.
Опрос на форуме трейдеров "Биржевого лидера" и землячества трейдеров и инвесторов Западной Европы Академии Masterforex-V: как вы считаете, выгоднее торговать через брокера или через банк-маркетмейкер?
▪ конечно, безопаснее через банк;
▪ через брокера форекс.
