Российский Центробанк запустил робота, позволяющего находить финансовые пирамиды в сети Интернет. Поисковая модель имитирует поведение обычного пользователя, ищущего возможность вложить деньги, об этом сообщают журналисты раздела «Новости России» интернет-издания для деловых людей «Биржевой лидер» со ссылкой на Forbes.
В интервью РИА Новости информацией о борьбе Центробанка с финансовыми пирамидами поделился Валерий Лях, глава департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам. Он сообщил о запуске в прошлом году механизма, позволяющего находить на рынке и в сети Интернет нелегальные финансовые организации и проекты.
Представитель Центробанка рассказал, что созданная поисковая модель в точности повторяет поведение обычного человека, который ищет, куда ему вложить деньги. Как и медианный пользователь, механизм отслеживает появление в сети информации, связанной с перспективными инвестиционными проектами. Как правило, компании, занимающиеся поиском новых клиентов, реагируют на активность поискового механизма. Лях уточнил, что робот позволяет обрабатывать достаточно примитивные запросы, а также интерактивные формы обмена информацией. В случае, когда компания проявляет интерес к роботу, регулятор оценивает проект и определяет, является ли он финансовой пирамидой.
Также банкир сообщил, что за минувший год Центробанк успешно обнаружил 168 финансовых пирамид (в 2017 году удалось найти 137 сомнительных финансовых проектов). Однако рост показателя вовсе не значит, что количество финансовых пирамид действительно увеличилось. Центробанк объясняет увеличение в первую очередь тем, что в прошлом году качественно изменился подход к работе по обнаружению нелегальных финансовых организаций.
Среди прочего регулятор запустил Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности в Краснодаре. Кроме того, в 7 главных управлениях Центробанка сформированы специальные отделы, занимающиеся выявлением финансовых пирамид и незаконных организаций в регионах. По утверждению банкира, 72 финансовые пирамиды были созданы в форме ООО, еще 58 нелегальных организаций работали под вывесками кредитных кооперативов, интернет-проектами и потребительскими кооперативами оказались соответственно 18 и 5 мошеннических схем.
Финансовую пирамиду в Центробанке определяют по нескольким признакам. Регулятор призывает помнить, что у подобных организаций отсутствует лицензия на реализацию деятельности по привлечению средств. Кроме того, пирамиды часто обещают и гарантируют доходность, которая в несколько раз превышает актуальное рыночные показатели.
Также нелегальные организации стараются привлечь как можно больше средств «вкладчиков» перед обнаружением мошенничества, поэтому проводят достаточно агрессивные рекламные кампании в прессе и интернете. При этом нигде не указывается информация о финансовом положении компании. Еще одним признаком финансовой пирамиды является то, что выплаты новым участникам производятся из тех денег, которые выложили пришедшие раньше вкладчики.
Центробанк сможет блокировать сайты пирамид без решения суда.
Одной из самых крупных финансовых пирамид, которые в последнее время удалось обнаружить Центробанку, является компания «Кэшбери». По словам Валерия Ляха, ущерб клиентов компании оценивается размером от 1 до 3 миллиардов рублей. Компания предлагала пользователям платформу, с помощью которой вкладчики могли «кредитовать» малый и средний бизнес, частных лиц, а также вкладывать деньги в криптовалюту. При этом микрозаймы физическим лицам «Кэшбери» предлагала с доходностью до 600 процентов годовых. Собранные материалы о деятельности компании Центробанк передал в правоохранительные органы, по решению суда все интернет-ресурсы финансовой пирамиды заблокированы.
С жалобой на деятельность компании Центробанк обратился в прокуратуру и МВД осенью минувшего года. Тогда Валерий Лях назвал «Кэшбери» одной из самых масштабных финансовых пирамид, обнаруженных в последние годы. Он отметил, что свою деятельность компания развернула во многих российских регионах, практически по всей территории страны. В ноябре компания заявила о прекращении работы, в Единый реестр запрещенной информации сайты «Кэшбери» Роскомнадзор внес лишь 26 декабря.
На сегодняшний день регулятор ждет от парламента утверждения законопроекта о досудебной блокировке сайтов по запросу Банка России. Комментируя законодательную инициативу, Лях отметил, что нововведение позволит блокировать действующие финансовые пирамиды, а не только их остатки. Подготовленный законопроект о возможности внесудебной блокировки сайтов нелегальных организаций рассматривается в Госдуме.
По оценкам экспертов регулятора, утверждение закона позволит повысить скорость блокировки опасных интернет-ресурсов. Предполагается, что Центробанк сможет напрямую обращаться в Роскомнадзор с мотивированным решением. Соответствующего обращения в случае утверждения закона будет вполне достаточно для блокировки сайта.
Действующий порядок блокировки сайтов финансовых пирамид по запросу Центробанка предусматривает обращение в прокуратуру и судебный иск. В случае положительного решения вердикт направляется в Роскомнадзор, после чего происходит блокировка ресурса. Выполнение процедурных требований занимает некоторое время, не меньше нескольких месяцев. В результате организаторы финансовых пирамид успешно получают прибыль от своей незаконной деятельности и объявляют о закрытии компании.
